IA para el Riesgo Crediticio, Puntuación y Optimización de Préstamos
La inteligencia artificial (IA) está transformando la forma en que las instituciones financieras evalúan la solvencia, valoran los riesgos y optimizan las decisiones de préstamos.
Esta formación en vivo impartida por un instructor (en línea o presencial) está dirigida a profesionales financieros de nivel intermedio que desean aplicar la inteligencia artificial para mejorar los modelos de puntuación crediticia, gestionar el riesgo de manera más efectiva y optimizar las operaciones de préstamos.
Al finalizar esta formación, los participantes podrán:
- Comprender los métodos clave de IA utilizados en la puntuación crediticia y la predicción de riesgos.
- Construir y evaluar modelos de puntuación crediticia utilizando algoritmos de aprendizaje automático.
- Interpretar los resultados de los modelos para cumplir con la normativa regulatoria y garantizar la transparencia.
- Aplicar técnicas de IA para mejorar la suscripción, la aprobación de préstamos y la gestión de carteras.
Formato del Curso
- Conferencias interactivas y debates.
- Amplia cantidad de ejercicios y prácticas.
- Implementación práctica en un entorno de laboratorio en vivo.
Opciones de Personalización del Curso
- Para solicitar una formación personalizada para este curso, por favor contáctenos para coordinar los detalles.
Temario del curso
IA en el Riesgo Crediticio: Fundamentos y Oportunidades
- Modelos tradicionales frente a modelos impulsados por IA para el riesgo crediticio.
- Desafíos en la evaluación crediticia: sesgo, explicabilidad e imparcialidad.
- Estudios de casos reales sobre IA aplicada a préstamos.
Datos para Modelos de Puntuación Crediticia
- Fuentes: datos transaccionales, conductuales y alternativos.
- Limpieza de datos e ingeniería de características para decisiones de préstamos.
- Manejo del desequilibrio de clases y la escasez de datos en la predicción de riesgos.
Aprendizaje Automático para Puntuación Crediticia
- Regresión logística, árboles de decisión y bosques aleatorios.
- Boosting de gradiente (LightGBM, XGBoost) para la precisión de la puntuación.
- Técnicas de entrenamiento, validación y ajuste de modelos.
Flujos de Trabajo de Préstamos Impulsados por IA
- Automatización de la segmentación de prestatarios y la evaluación de riesgos de préstamos.
- Procesos de suscripción y aprobación mejorados con IA.
- Fijación dinámica de precios y optimización de tasas de interés mediante aprendizaje automático.
Interpretabilidad de Modelos e IA Responsable
- Explicación de predicciones utilizando SHAP y LIME.
- Imparcialidad en modelos crediticios: detección y mitigación de sesgos.
- Cumplimiento con marcos regulatorios (por ejemplo, ECOA, GDPR).
IA Generativa en Escenarios de Préstamos
- Uso de modelos de lenguaje grandes (LLM) para la revisión de solicitudes y análisis documental.
- Ingeniería de prompts para la comunicación con prestatarios y obtención de insights.
- Generación de datos sintéticos para pruebas de modelos.
Estrategia y Gobernanza de la IA en Créditos
- Desarrollo de capacidades internas de IA frente a soluciones externas.
- Mejores prácticas para la gestión del ciclo de vida y la gobernanza de modelos.
- Tendencias futuras: puntuación crediticia en tiempo real e integración con open banking.
Resumen y Próximos Pasos
Requerimientos
- Comprensión de los fundamentos del riesgo crediticio.
- Experiencia con herramientas de análisis de datos o inteligencia empresarial.
- Familiaridad con Python o disposición para aprender la sintaxis básica.
Público Objetivo
- Gerentes de préstamos.
- Analistas de crédito.
- Innovadores en el sector financiero tecnológico (fintech).
Los cursos públicos requieren más de 5 participantes.
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Testimonios (1)
El instructor fue muy conocedor y fácil de hablar con él.
Gareth Gird - Teleflex Medical Europe Ltd
Curso - Copilot for Finance and Accounting Professionals
Traducción Automática
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Formato del curso
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Formato del Curso
- Lecciones interactivas y discusión.
- Numerosos ejercicios y práctica.
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Formato del Curso
- Conferencia interactiva y debate.
- Análisis de estudios de caso y ejercicios grupales.
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Opciones de Personalización del Curso
- Para solicitar una formación personalizada para este curso, contáctenos para coordinarlo.
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- Comprender cómo se aplica la IA y el aprendizaje automático en casos de uso dentro del sector FinTech.
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Formato del curso
- Conferencia interactiva y discusión grupal.
- Numerosos ejercicios y práctica continua.
- Implementación práctica en un entorno de laboratorio en vivo.
Opciones de personalización del curso
- Para solicitar una capacitación personalizada para este curso, por favor contáctenos para organizarla.
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Formato del curso
- Clase interactiva y discusión.
- Estudios de caso y ejercicios grupales.
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Al finalizar esta capacitación, los participantes podrán:
- Comprender el papel de la IA en los mercados financieros modernos.
- Utilizar Python para construir y retroprobar estrategias de trading algorítmicas.
- Aplicar modelos de aprendizaje supervisado y no supervisado a datos financieros.
- Optimizar carteras utilizando técnicas impulsadas por IA.
Formato del curso
- Clase interactiva y discusión.
- Muchos ejercicios y práctica.
- Implementación práctica en un entorno de laboratorio en vivo.
Opciones de personalización del curso
- Para solicitar una capacitación personalizada para este curso, contáctenos para coordinarla.
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Esta formación en vivo, impartida por un instructor (en línea o presencial), está dirigida a profesionales de nivel intermedio en finanzas y tecnología que deseen diseñar, evaluar o implementar soluciones impulsadas por IA para la gestión personalizada de patrimonio y servicios de asesoramiento robotizado (robo-advisory).
Al finalizar esta formación, los participantes podrán:
- Comprender cómo se aplica la IA en la gestión de patrimonio y las plataformas digitales de asesoría.
- Diseñar sistemas inteligentes para recomendaciones personalizadas de carteras.
- Incorporar datos y preferencias de finanzas conductuales en los algoritmos de asesoría.
- Evaluar las preocupaciones éticas y regulatorias en el asesoramiento automatizado de inversiones.
Formato del curso
- Conferencia interactiva y discusión.
- Numerous ejercicios y práctica.
- Implementación práctica en un entorno de laboratorio en vivo.
Opciones de personalización del curso
- Para solicitar una formación personalizada para este curso, contáctenos para coordinarlo.
IA aplicada al análisis e informe de estados financieros
14 HorasLa IA aplicada introduce nuevos niveles de eficiencia e inteligencia en la forma en que los profesionales de las finanzas analizan e informan sobre el desempeño empresarial.
Esta formación práctica y presencial (en línea o in situ) está dirigida a profesionales financieros de nivel intermedio que deseen integrar herramientas de IA en sus flujos de trabajo de estados financieros para mejorar la precisión, automatizar tareas repetitivas y obtener perspectivas prospectivas.
Al finalizar esta formación, los participantes podrán:
- Automatizar la extracción de datos de documentos financieros utilizando herramientas de IA.
- Aplicar modelos de aprendizaje automático para analizar tendencias y anomalías en los estados financieros.
- Utilizar IA generativa para apoyar la redacción de comentarios sobre variaciones, informes narrativos y simulación de escenarios.
- Interpretar de manera responsable las salidas generadas por IA en el contexto de los informes y planificaciones financieras.
Formato del curso
- Conferencia interactiva con discusión.
- Numerosos ejercicios y prácticas.
- Implementación práctica en un entorno de laboratorio en vivo.
Opciones de personalización del curso
- Para solicitar una formación personalizada para este curso, contáctenos para coordinarlo.
ChatGPT para Finanzas
14 HorasEsta formación en directo impartida por un instructor en Chile (en línea o presencial) está dirigida a profesionales de las finanzas que desean emplear ChatGPT para optimizar sus flujos de trabajo y mejorar sus capacidades de análisis y generación de informes de datos.
Al finalizar esta formación, los participantes serán capaces de:
- Comprender los fundamentos de ChatGPT y su funcionamiento.
- Utilizar ChatGPT para automatizar tareas financieras, como la entrada de datos y la generación de informes.
- Analizar datos financieros con ChatGPT para obtener conocimientos valiosos y tomar decisiones fundamentadas.
- Desarrollar modelos personalizados de ChatGPT adaptados a casos de uso financiero específicos.
Copilot para profesionales de Finanzas y Contabilidad
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Al finalizar esta capacitación, los participantes serán capaces de:
- Crear informes financieros rápidamente y con precisión utilizando Copilot.
- Automatizar tareas repetitivas de contabilidad y carga de datos.
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Formato del curso
- Conferencias interactivas y debates.
- Numerosos ejercicios y práctica.
- Implementación práctica en un entorno de laboratorio en vivo.
Opciones de personalización del curso
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14 HorasLa IA generativa es una categoría de técnicas de inteligencia artificial utilizadas para generar nuevo contenido o predicciones a partir de datos existentes, incluidas las Modelos de Lenguaje Grande (LLM) y las Redes Generativas Antagónicas (GAN).
Esta capacitación en vivo con instructor (en línea o presencial) está dirigida a profesionales del sector financiero con nivel principiante e intermedio que deseen aplicar la IA generativa para pronósticos, detección de anomalías y cumplimiento normativo en servicios financieros.
Al finalizar esta capacitación, los participantes podrán:
- Comprender los conceptos fundamentales detrás de los modelos de IA generativa.
- Aplicar LLM y GAN a casos de uso como la detección de fraude y la generación de datos sintéticos.
- Diseñar indicaciones (prompts) eficaces para el apoyo en pronósticos financieros e informes.
- Evaluar consideraciones éticas y regulatorias en aplicaciones de IA generativa.
Formato del Curso
- Clase interactiva y discusión.
- Numerosos ejercicios y práctica.
- Implementación práctica en un entorno de laboratorio en vivo.
Opciones de Personalización del Curso
- Para solicitar una capacitación personalizada para este curso, por favor contáctenos para coordinarlo.
Aplicaciones de LangGraph en el sector financiero
35 HorasLangGraph es un marco para construir aplicaciones basadas en LLM multi-actor y con estado persistente, mediante grafos composables que permiten gestionar el estado y controlar la ejecución.
Esta formación en vivo, impartida por un instructor (en línea o presencial), está dirigida a profesionales de nivel intermedio a avanzado que deseen diseñar, implementar y operar soluciones financieras basadas en LangGraph, garantizando una gobernanza adecuada, visibilidad operativa y cumplimiento normativo.
Al finalizar esta formación, los participantes serán capaces de:
- Diseñar flujos de trabajo de LangGraph específicos para el sector financiero, alineados con los requisitos regulatorios y de auditoría.
- Integrar estándares financieros y ontologías en el estado del grafo y las herramientas correspondientes.
- Implementar controles de confiabilidad, seguridad e intervención humana para procesos críticos.
- Desplegar, monitorear y optimizar sistemas LangGraph para mejorar el rendimiento, gestionar costos y cumplir los SLAs.
Formato del curso
- Clases interactivas y discusiones grupales.
- Amplia cantidad de ejercicios prácticos.
- Ejercitación práctica en un entorno de laboratorio en vivo.
Opciones de personalización del curso
- Si deseas solicitar una formación personalizada para este curso, contáctanos para coordinarla.
Machine Learning e IA para profesionales de las finanzas
21 HorasEl aprendizaje automático (machine learning) es un subconjunto de la inteligencia artificial centrado en crear sistemas que aprenden de los datos y realizan predicciones o toman decisiones sin estar programados explícitamente.
Esta formación impartida por un instructor, en formato en línea o presencial, está dirigida a profesionales del sector financiero de nivel intermedio que desean aplicar técnicas de aprendizaje automático e inteligencia artificial a problemas reales como la detección de fraude, la evaluación crediticia y el modelado de riesgos.
Al finalizar esta formación, los participantes podrán:
- Comprender los conceptos fundamentales del aprendizaje automático relevantes para las finanzas.
- Aplicar algoritmos de aprendizaje supervisado y no supervisado en conjuntos de datos financieros.
- Construir y evaluar modelos predictivos para el riesgo crediticio, la detección de fraude y el análisis de mercado.
- Utilizar Python y scikit-learn para implementar pipelines de aprendizaje automático.
Formato del curso
- Clases interactivas y discusiones.
- Numerosos ejercicios y práctica.
- Implementación práctica en un entorno de laboratorio en tiempo real.
Opciones de personalización del curso
- Para solicitar una formación personalizada para este curso, contáctenos para coordinarlo.
IA multimodal para las finanzas
14 HorasEsta formación en vivo con instructivo en Chile (en línea o presencial) está dirigida a profesionales financieros de nivel intermedio, analistas de datos, gestores de riesgos e ingenieros de IA que desean aprovechar la IA multimodal para el análisis de riesgos y la detección de fraudes.
Al finalizar esta formación, los participantes serán capaces de:
- Comprender cómo se aplica la IA multimodal en la gestión de riesgos financieros.
- Analizar datos financieros estructurados y no estructurados para la detección de fraudes.
- Implementar modelos de IA para identificar anomalías y actividades sospechosas.
- Aprovechar el procesamiento del lenguaje natural (PLN) y la visión por computadora para el análisis de documentos financieros.
- Desplegar modelos de detección de fraudes basados en IA en sistemas financieros reales.
